VYBRAT REGION
Zavřít mapu

Víte dobře, s kým obchodujete?

Praha - Škoda v oblasti hospodářské kriminality v České republice dosáhla v prvním čtvrtletí 2014 téměř 118 milionů korun. Mezi její nejčastější podoby patří různé úvěrové, dotační a pojistné podvody.

1.7.2014
SDÍLEJ:

Ilustrační fotoFoto: archiv Deníku

Triky podvodníků jsou přitom čím dál tím sofistikovanější a v mnoha případech se podvodníci ani nebojí odhalení, natož ještě postihu. Navzdory tomu existují určité varovné signály, podle nichž mohou podnikatelé poznat, že něco není v pořádku. Díky kombinaci monitorovacích nástrojů a letitých zkušeností se daří odhalovat stále více takových nekalých případů. Od začátku letošního roku podali už úvěrové pojišťovny několik trestních oznámení na podezřelé obchody, jejichž hodnota přesahuje desítky milionů korun.

Varovné signály

Zmíněné varovné signály úvěrové pojišťovny pravidelně sledují, posuzované podniky testují a podezřelé transakce hlídají. Následně vyhodnocují rizika a zákazníkovi danou obchodní operaci pojistí anebo její uskutečnění nedoporučí. Tímto způsobem úvěrové pojišťovny minimalizují možnost, že se podnikatel stane obětí podvodu.

Podnikatelé by však měli být sami velmi opatrní a odběratele si dobře prověřit. Je důležité, aby shromažďovali informace ze všech dostupných zdrojů a v ideálním případě si je vyměňovali. Obzvláště v případech, kdy míří do neznámého teritoria, stojí pojištění pohledávky za úvahu.

Přestože podvodů a podvodných praktik je celá řada, v poslední době se setkáváme především se dvěma typy.

V prvním případě jde o podvod, jehož příprava trvá asi čtvrt až půl roku a v současnosti je téměř nepostižitelný. Podvodníci se při něm zaměřují především na firmy, které dodávají snadno prodejné zboží, například na velkoobchodníky s hutním materiálem. Na začátku koupí takzvanou „spící společnost", která už existuje delší dobu, což si lze ověřit v obchodním rejstříku.

Noví zástupci takové společnosti jsou často velmi komunikativní, rádi zvou dodavatele na prohlídku svých prostor a nemají problém velmi pružně předložit jakékoliv účetní výkazy.

Představitelé firmy, jejíž pohledávky nepojistíme, se někdy chovají až agresivně a není se čemu divit, v této fázi podvodníci investovali do operace již desetitisíce.

Jestliže se obchod s takovou společností uskuteční, vše probíhá velmi rychle. Dodávka často rovnou putuje k neznámému odběrateli. Fakturu nikdo neproplatí a dodavatel přijde o zboží.

Nové finty a triky

Setkáváme se také s těžko odhalitelným podvodem, kdy podvodník koupí společnost, která na trhu fungovala bez problémů již mnoho let.

U tohoto typu podvodu je problém, že zdánlivě všechno funguje dál, pouze se změnil majitel. Dodavatelé dál dodávají a nejsou ostražití ani v případě, že se platby opožďují. Jediným varovným signálem je převod vlastnictví takovéto společnosti například na bílého koně nebo na společnost registrovanou v zemích označovaných jako daňový ráj. Ať už jsou to Britské Panenské ostrovy, Panama anebo jiné. V takových případech již dodavatelé nemají šanci, aby se někdy k penězům dostali. Jedním z případů, který zasáhl několik firem, je nedávný případ společnosti ze Slovenska.

Podle účetních výkazů stabilní firma s obratem přesahujícím sto milionů korun, která existovala už šest let, nakonec připravila několik dodavatelů o miliony korun.

Jen díky spolupráci mezi pojišťovnou a postiženými firmami se podařilo odhalit podvod relativně včas a zabránit dalším škodám.

Drzost na etapy

Na počátku minulého roku tato firma dodala do informační agentury a pojišťovny výkazy, z nichž vyplývalo, že jde o bezproblémového odběratele, jehož lze s klidným svědomím pojistit. Během poměrně krátké doby přišla od několika našich zákazníků žádost o pojištění dodávek do této společnosti.

Už velké množství těchto žádostí svědčilo tom, že se něco děje. Koncem léta přišlo první varování, že odběratel neplatí. Okamžitě jsme podnikli vlastní šetření, na jehož základě jsme zjistili, že společnost závazky nesplácí a varovali jsme naše zákazníky, aby této společnosti zboží již nedodávali. V říjnu zástupci firmy přestali reagovat na kontakty a dodavatelé přišli definitivně o zboží a také o peníze. Následně padlo trestní oznámení.

Příběh má však ještě dohru. O měsíc později se podvodník objevil na scéně znovu, tentokrát jako majitel dvou dalších firem. Policejní vyšetřování v současnosti stále trvá. S největší pravděpodobností se v jeho případě jedná o podvod, spočívající v poskytnutí nepravdivých účetních závěrek za účelem získání zboží na úvěr.

Tento případ je jen jedním z mnoha. Velkou část podvodů se daří díky informačnímu systému úvěrových pojišťoven odhalit a podniky tak včas varovat.

Spolupráce s úvěrovou pojišťovnou se proto klientům vyplatí hned dvakrát. Nejenže mají jistotu úhrady pojištěných pohledávek, ale získávají také spolehlivý zdroj neocenitelných informací, k nimž se běžným způsobem nedostanou. Ty mohou v řadě případů ušetřit podnikatelům mnoho starostí a finančních problémů.

PETR HERMAN
Autor pracuje v úvěrové pojišťovně KUPEG jako ředitel útvaru upisování rizik.

Autor: Redakce

1.7.2014 VSTUP DO DISKUSE
SDÍLEJ:

DOPORUČENÉ ČLÁNKY

Z areálu muniční továrny v Boříně se ozývají exploze. Hasiči se z místa museli stáhnout.
AKTUALIZOVÁNO
11 18

Výbuch v Poličce: 19 zraněných. Policie chystá evakuaci okolí

Martin Schulz.
8 6

Kandidáta na německého kancléře Schulze bude patrně vyšetřovat OLAF

AKTUALIZOVÁNO

Muž se dotkl tyčí vedení na železniční trati. Na místě zemřel

Podivín – Tragické následky měl ve čtvrtek pro muže kontakt s vedením na železniční trati mezi Podivínem a Ladnou. Policii o tom informoval dozorčí železničního provozu.

Osmý ročník je tady! Nominujte tu svoji Ženu regionu

Soutěž pro výjimečné ženy je zase zpátky. Přišel čas přihlásit dámy, které se ve volném čase obětují pro druhé a zvládají své aktivity skloubit s péčí o rodinu. Přihlášení je možné do středy 1. března.

Nový objev! Planety kousek od Země mohou být plné života

Nová soustava má hned sedm planet, navíc tři z nich mohou být obyvatelné. To je objev, který rozhýbal vědecké kruhy.

AKTUALIZOVÁNO

Ministerstvo průmyslu a obchodu povede do sjezdu ČSSD Sobotka sám

Prezident Miloš Zeman akceptoval odvolání ministra průmyslu a obchodu Jana Mládka z vlády. Ministerstvo chce zatím řídit premiér Bohuslav Sobotka (ČSSD) sám. Nového ministra navrhne prezidentovi až po sjezdu ČSSD. Se Zemanem o potenciálních kandidátech diskutoval, debatu podle premiéra neuzavřeli. Mládek by měl z ministerstva odejít ke konci měsíce.

Copyright © VLTAVA LABE MEDIA a.s., 2005 - 2017, všechna práva vyhrazena.
Používáme informační servis ČTK. Kontakt na redakci.
Publikování nebo šíření obsahu Denik.cz je bez písemného souhlasu
VLTAVA LABE MEDIA a.s., zakázáno.
Marketingové podmínky. Cookies