VYBERTE SI REGION

Kvalitu investičního fondu poodhalí rating

Investiční fondy představují především pro laické investory celkem bezpečné řešení jejich snah o rozhojnění svých peněz. Výběr fondu však není jednoduchý, protože je potřeba vzít v úvahu celou řadu faktorů.

27.1.2009
SDÍLEJ:

Ilustrační fotoFoto: DENÍK

Jedním z nich je i historická výkonnost. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích, přesto pokud portfoliomanažer fondu dokáže dlouhodobě překonávat konkurenci, tedy fondy srovnatelného zaměření, svědčí to o jeho kvalitách.

Při výběru fondu hraje roli i výše poplatků, tedy celková nákladovost fondu. Investor by neměl vybírat fondy jen na základě výše poplatků. Nákladově drahý fond může být totiž daleko efektivnější než levný, ale špatně spravovaný fond. Celkovou nákladovost fondu (ukazatel TER = Total Expense Ratio) je však dobré vzít při rozhodování v úvahu.

Neméně důležité jsou ovšem i kvalitativní faktory , jako je finanční zázemí a stabilita investiční společnosti, zkušenosti a schopnosti managementu či dodržování investiční strategie fondu.

Pro běžného smrtelníka je jen stěží představitelné, aby prováděl podrobnou analýzu několika stovek fondů a vybíral ty nejlepší. Proto existují ratingové agentury, které mohou při výběru pomoci. Rating představuje soubor nástrojů, které hodnotí fondy z mnoha hledisek a porovnává je v rámci jednotlivých kategorií.

Hodnoceny jsou však pouze některé vybrané fondy, navíc ani počet udělených hvězdiček nezaručí úspěch.

Pomoci s rozhodováním tak může nezávislý finanční poradce, který má s podílovými fondy určité zkušenosti a v jeho nabídce jsou podílové fondy několika investičních společností. Díky tomu dokáže klientovi sestavit takové portfolio, které bude vyhovovat jeho požadavkům a očekávání.

LUKÁŠ BUŘÍK

AWD Česká republika

27.1.2009 VSTUP DO DISKUSE
SDÍLEJ:
Ilustrační foto.
9

Nekuř a nepij, zaplatíš méně. Češi chtějí slevu na pojistném

Ilustrační foto.
AKTUALIZUJEME

Tragické ráno. Na Plzeňsku zemřeli při srážce auta a vlaku tři lidé

Račte vstoupit, Bílý dům je váš

Donald Trump je teprve třetí ze 45 amerických prezidentů, který složí přísahu na bibli Abrahama Lincolna. Tím prvním byl sám Lincoln, jako druhý přísahal Barack Obama.

Obamovi balí, prezidentští úředníci vyklízejí Bílý dům

Odcházející americký prezident Barack Obama se loučí s Bílým domem, v němž jako hlava státu bydlel osm let. Oficiální akce, projevy a tiskové konference má za sebou a dnes je jeho program podle poradců volnější, byť Bílý dům ještě neopouští. Hlavou státu je do pátku 12:00 místního času (18:00 SEČ), kdy složí přísahu jeho nástupce Donald Trump.

Boj o Harrachov. Jansta se zlobí na lži v České televizi

Harrachov - Vzpomínáte? Tady pod můstkem slavil úspěšný skokan na lyžích Pavel Ploc. Hned vedle zase udělala první krůčky biatlonistka Eva Puskarčíková. Teď ale Harrachov poutá pozornost jinak. Krkonošské středisko má problém.

Copyright © VLTAVA LABE MEDIA a.s., 2005 - 2017, všechna práva vyhrazena.
Používáme informační servis ČTK. Kontakt na redakci.
Publikování nebo šíření obsahu Denik.cz je bez písemného souhlasu
VLTAVA LABE MEDIA a.s., zakázáno.
Marketingové podmínky. Cookies