Deník
VYBRAT REGION
Zavřít mapu

Kvalitu investičního fondu poodhalí rating

Investiční fondy představují především pro laické investory celkem bezpečné řešení jejich snah o rozhojnění svých peněz. Výběr fondu však není jednoduchý, protože je potřeba vzít v úvahu celou řadu faktorů.

27.1.2009
SDÍLEJ:

Ilustrační fotoFoto: DENÍK

Jedním z nich je i historická výkonnost. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích, přesto pokud portfoliomanažer fondu dokáže dlouhodobě překonávat konkurenci, tedy fondy srovnatelného zaměření, svědčí to o jeho kvalitách.

Při výběru fondu hraje roli i výše poplatků, tedy celková nákladovost fondu. Investor by neměl vybírat fondy jen na základě výše poplatků. Nákladově drahý fond může být totiž daleko efektivnější než levný, ale špatně spravovaný fond. Celkovou nákladovost fondu (ukazatel TER = Total Expense Ratio) je však dobré vzít při rozhodování v úvahu.

Neméně důležité jsou ovšem i kvalitativní faktory , jako je finanční zázemí a stabilita investiční společnosti, zkušenosti a schopnosti managementu či dodržování investiční strategie fondu.

Pro běžného smrtelníka je jen stěží představitelné, aby prováděl podrobnou analýzu několika stovek fondů a vybíral ty nejlepší. Proto existují ratingové agentury, které mohou při výběru pomoci. Rating představuje soubor nástrojů, které hodnotí fondy z mnoha hledisek a porovnává je v rámci jednotlivých kategorií.

Hodnoceny jsou však pouze některé vybrané fondy, navíc ani počet udělených hvězdiček nezaručí úspěch.

Pomoci s rozhodováním tak může nezávislý finanční poradce, který má s podílovými fondy určité zkušenosti a v jeho nabídce jsou podílové fondy několika investičních společností. Díky tomu dokáže klientovi sestavit takové portfolio, které bude vyhovovat jeho požadavkům a očekávání.

LUKÁŠ BUŘÍK

AWD Česká republika

27.1.2009 VSTUP DO DISKUSE
SDÍLEJ:
z filmu Jana Svěráka Po strništi bos
9

RECENZE: Retro pro tátu. Strniště pro Jana Svěráka

Autobus RegioJet
12

Vystupte si v Dejvicích. RegioJet už nebude ze severu zajíždět do centra Prahy

Zlatá bula sicilská na Hradě. Výročí sto let republiky připomene výstava

U příležitosti 100 let od založení Československa budou na Pražském hradě příští rok uspořádány tři výstavy. Ukázány na nich budou třeba Zlatá bula sicilská, pohřební insignie krále Přemysla Otakara II. a zemské desky. Memorandum k uspořádání výstav na Pražském hradě dnes podepsali zástupci pořádajících institucí.

Pohledem Stanislava Šulce: Slyšet HDP růst

Výkon ekonomiky je stále obdivuhodnější. Tedy alespoň to tak vypadá u stolů makroekonomů, kteří sledují výlučně růst hrubého domácího produktu. Růst HDP o 4,5 procenta by nám mohli ostatní snad i závidět. Proti tomu však stojí rostoucí počet nespokojených lidí, kterým je růst HDP lhostejný, protože jej jednoduše neprožívají. Kvalita jejich životů stagnuje stejně jako platy, mírný růst vyváží stále sílící zdražování, které se zdaleka neomezuje jen na máslo.

Libanon zrušil zákon, který umožňoval pachatelům znásilnění vzít si své oběti

Aktivisté za práva žen se radují. Dlouho požadovali zrušení článku 522 trestního zákona, ke kterému nyní došlo. Jejich kampaň podpořil ministr pro záležitosti žen Jean Oghassabian, který uvedl, že zákon je "z doby kamenné". Podobné právní předpisy byly nedávno zrušeny také v Tunisku a Jordánsku.

Podvodníci zaplavují sociální sítě. Chtějí získat peníze skrze falešné profily

Neposílejte nikomu svoje číslo, policie varuje před podvodníky, kteří vytvářejí falešné profily na Facebooku a chtějí získat peníze. Méně pozorné uživatele dokáží připravit o tisíce korun. Snaží se získat ověřovací SMS pro internetové mobilní platby.

Copyright © VLTAVA LABE MEDIA a.s., 2005 - 2017, všechna práva vyhrazena.
Používáme informační servis ČTK. Kontakt na redakci.
Publikování nebo šíření obsahu Denik.cz je bez písemného souhlasu
VLTAVA LABE MEDIA a.s., zakázáno.
Marketingové podmínky. Cookies. Zrušit oznámení