Nejistá doba nabízí nové příležitosti

Současný vývoj na finančních trzích ukázal, že i dlouhodobě fungující investiční modely a teorie ve víru posledních událostí nemusí fungovat. Kdo chce, aby jeho peníze vydělávaly, musí hledat nové možnosti investic. Tradiční doporučení makléřů týkající se akcií „koupit a držet“ nyní rozhodně nestačí.

Nynější takzvaně turbulentní doba vedla ke změně chování mnoha finančních subjektů. Nevyhnulo se to ani těm významným, jako jsou velké banky a průmyslové podniky. Výsledkem jsou nové investiční příležitosti.

Český nápad

Například česká společnost Best Buy Investments (BBI) popsala nový investiční systém, který umožňuje bezrizikové investování s ročním výnosem pět až 10 procent. To je zhodnocení, které se na trhu hledá docela těžko.

Jde o produkt, jehož zhodnocení je dosahováno nezávisle na vývoji kapitálových trhů. Zhodnocení je vázáné na garantovanou výnosovou strategii předních světových bank s vysoce kvalitním ratingovým hodnocením, jakými jsou třeba BNP Paribas, Societe Generale, HSBC, UBS, Merrill Lynch, Deutsche Bank, Commerzbank nebo Landesbank Berlin.

Nespornou výhodou nových postupů při investování je to, že klient neplatí žádné průběžné transakční, vstupní či manažerské poplatky. Peníze skládá na svůj účet, takže o nich má neustále přehled a má nad svými prostředky nepřetržitou kontrolu s možností prodeje kdykoli bez sankcí.

Otevření i vedení těchto účtů je bezplatné, protože se zřizují v zahraničních bankách, kde jsou účty standardně vedeny zdarma. Kromě ceny certifikátu musí český investor zaplatit už jen za převod korun na eurový účet v zahraničí.

„Jde o investování prostřednictvím investičních certifikátů, které umožňují využívat naši strategii bez veškerých rizik spojených s kapitálovými trhy. Banky, jež certifikáty vydávají, se navíc zavazují k jejich zpětnému odkupu,“ vysvětluje manažer BBI Jaroslav Brzoň.

V principu jde o investování podobné jako prostřednictvím podílových fondů, je ale oproštěné od poplatků fondu. Zprostředkující makléř má pouze pevně stanovený podíl na dosaženém zhodnocení.

„Tímto způsobem je možné investovat částky zhruba od 1000 eur, tedy asi od 25 tisíc korun. Kvůli poplatku za převod do zahraničí nedoporučujeme investovat nižší částky, nicméně i to je možné,“ přibližuje Jaroslav Brzoň.

Momentální nevýhodou některých nových investičních produktů je relativně vyšší počáteční vklad v řádu desítek až stovek tisíc korun.

BBI však ve spolupráci se svými zahraničními partnery připravuje možnosti investování pro malé investory tak, že bude moci tímto způsobem investovat každý.

Další možnosti

Zajímavé příležitosti nabízejí další strategie s investičními certifikáty, burzovně obchodovatelné fondy (ETF), konvertibilní dluhopisy a řada dalších instrumentů. V této souvislosti je podle společnosti ZertifikateJournal možné už nyní definovat jakási „nová pravidla rozumné investice“. Více než kdy předtím podle nich platí: diverzifikujte (rozprostřete) majetek do různých finančních produktů s rozdílnou dobou trvání, rozdílných oborů i měn.

Vyvarujte se ztrát. Akceptujte zákony trhu. Chuť ovládnout trh například prostřednictvím burzovních obchodů je beznadějnou opovážlivostí. Zapomeňte na akcie: riziko špatného výběru je momentálně velmi vysoké. Nakupujte „celé trhy“ a branže najednou, v jednom balíku.

Vyhýbejte se klasickým fondům, protože většina fondů trpí svým úzkým obchodním rámcem. Nabízejí příliš málo výkonu za příliš mnoho peněz.