VYBERTE SI REGION

Podvody mohou podnikatele připravit až o miliony korun

V posledních letech se podnikatelé stále častěji setkávají s nejrůznějšími podvody, které je v některých případech mohou připravit až o miliony korun. Vyplývá to z údajů společnosti KUPEG úvěrová pojišťovna a.s., která je v současné době lídrem na českém trhu úvěrového pojištění a za první čtvrtletí letošního roku pojistila dodávky za více než 45 miliard do 90 zemí světa.

6.5.2014
SDÍLEJ:

Foto: AssetMedia

Přestože jsou triky podvodníků čím dál tím sofistikovanější a podvodníci se v mnoha případech ani nebojí svého odhalení, natož postihu, existují určité varovné signály, podle nichž mohou podnikatelé poznat, že něco není v pořádku. KUPEG úvěrová pojišťovna a.s. dokáže díky svým propracovaným monitorovacím nástrojům tyto signály vyhodnotit a riziko, že se její klienti stanou obětí podvodu, tak výrazně snížit. „Podvodné praktiky je často velmi těžké rozpoznat a účinně se jim bránit. Přesto se o to snažíme," říká Ing. Petr Herman, ředitel útvaru upisování rizik ve společnosti KUPEG, úvěrová pojišťovna a.s. „Vytvořili jsme účinné monitorovací nástroje a disponujeme mnoha informacemi a zkušenostmi, které nám pomáhají vytipovat podezřelé společnosti a snížit tak na minimum nebezpečí, že se náš klient stane obětí podvodu. Proti podvodníkům se také snažíme razantně postupovat. Jen od začátku letošního roku jsme již podali několik trestních oznámení na podezřelé obchody, jejichž hodnota je okolo dvaceti milionů korun," dodává Ing. Petr Herman.

Podvodů a podvodných praktik existuje celá řada. Specialisté společnosti KUPEG úvěrová pojišťovna a.s. se v poslední době setkali nejčastěji především se dvěma typy. V prvním případě jde o podvod, jehož příprava trvá asi čtvrt až půl roku a v současné době je téměř nepostižitelný. Podvodníci se při něm zaměřují především na firmy dodávající snadno prodejné zboží, například na velkoobchodníky s hutním materiálem. Na začátku koupí tzv. „spící společnost", která sice není aktivní, ale má dlouhou historii dohledatelnou v obchodním rejstříku. Zdánlivě zahájí činnost: pošlou falešné účetní závěrky do sbírky listin, vytvoří si pěknou internetovou prezentaci a na krátkou dobu, v horizontu 2-3 měsíců, si pronajmou skladové a kancelářské prostory. Taková společnost pak začne v krátké době poptávat zboží od mnoha různých firem a její zástupci přitom příliš nevyjednávají o ceně. Záleží jim především na odložené splatnosti, tedy platbě na fakturu. A to už může být varovným signálem, že něco není v pořádku. „Zástupci takové společnosti jsou navíc často velmi komunikativní, rádi zvou dodavatele na prohlídku svých prostor a nemají problém předložit v krátké době jakékoliv účetní výkazy. Pokud jim neudělíme limit, což znamená, že našemu klientovi sdělíme, že jeho pohledávky za takovou firmou nepojistíme, chovají se její představitelé někdy až agresivně," dodává Ing. Petr Herman. A není se co divit: v této fázi podvodníci do celé transakce investovali již desítky někdy až stovky tisíc korun. Jestliže se obchod s takovou společností uskuteční, vše probíhá velmi rychle – dodávka se často ani nevyskladní a rovnou putuje k neznámému odběrateli. Faktura není nikdy proplacena a dodavatel o své zboží přijde.

„Setkáváme se také s těžko odhalitelným podvodem, kdy podvodník koupí společnost, která na trhu úspěšně a bez problémů fungovala již mnoho let," říká Ing. Petr Herman. „U tohoto typu podvodu je problém, že zdánlivě všechno funguje dál, pouze se změnil majitel. Proto dodavatelé dál dodávají a ani v případě, že se platby opožďují, nejsou ostražití," říká Ing. Petr Herman. „Jediným varovným signálem je převod vlastnictví takovéto společnosti např. na bílého koně nebo na společnost registrovanou v off shore zemích jako jsou Britské Panenské ostrovy, Panama atd. V takových případech se již dodavatelé ke svým penězům nemají šanci dostat," dodává Ing. Petr Herman.

Přestože mnoho podvodů je jen velmi těžko odhalitelných, spolupráce s úvěrovou pojišťovnou může riziko, že se podnikatel stane obětí podvodu, snížit. KUPEG, úvěrová pojišťovna a.s. využívá monitorovací systém, který každý den automaticky testuje monitorované subjekty a hlídá podezřelé transakce. Díky kombinaci monitorovacích nástrojů a letitých zkušeností se tak daří odhalovat stále více nekalých praktik. „Podnikatelé by navíc sami měli být velmi opatrní a dobře si své odběratele prověřit. Je důležité, aby shromažďovali informace ze všech dostupných zdrojů a v ideálním případě je mezi sebou sdíleli," radí Ing. Petr Herman. „Sami víme, že je potřeba, aby se policie těmito podvody zabývala, proto se také snažíme působit preventivně a podáváme trestní oznámení na podezřelé obchody," dodává Ing. Petr Herman.

Více informací najdete na www.kupeg.cz

KOMERČNÍ PREZENTACE

Autor: Asset Media

6.5.2014
SDÍLEJ:

Kardinálové chtějí od papeže odpověď, Vatikán mluví o skandálu

Vatikán - Za velmi vážný skandál označil předseda jednoho z nejvyšších soudů římskokatolické církve otevřený dopis čtveřice kardinálů, kterým žádají papeže o vyjasnění jeho názoru na rozvedené. Kardinálové z Německa, Itálie a USA odpověď Františka na svůj původní dotaz nedostali, proto s ním vyšli nedávno na veřejnost.

Zadeha v Praze znovu zadržela policie

Praha/Brno - Policie dnes v Praze zadržela obžalovaného podnikatele Sharama Abdullaha Zadeha, celý den u něj prováděla domovní prohlídku, uvedl v tiskové zprávě Zadehův mediální konzultant Jan Jetmar. Večer ho podle něj převezla k výslechu do Brna. Zadeh je obžalován z daňových úniků, hlavní líčení se koná u brněnského krajského soudu.

V Norsku našli nápis Arbeit macht frei ukradený z Dachau

Bergen - Norská policie nejspíš objevila nechvalně proslulý nápis Arbeit macht frei (Práce osvobozuje) ukradený v roce 2014 z brány bývalého německého koncentračního tábora Dachau. S odvoláním na bavorskou policii o tom dnes informovala agentura AFP.

Copyright © VLTAVA LABE MEDIA a.s., 2005 - 2016, všechna práva vyhrazena.
Používáme informační servis ČTK. Kontakt na redakci.
Publikování nebo šíření obsahu Denik.cz je bez písemného souhlasu
VLTAVA LABE MEDIA a.s., zakázáno.
Marketingové podmínky. Cookies